НБУ разъяснил вопросы относительно прекращения банками, как субъектами первичного финмониторинга, финансовых операций, совершенных с использованием платежных карт. 
Порядок прекращения осуществления операций с использованием специального платежного средства устанавливается правилами платежной системы и оговаривается в договоре платежной организации с эмитентом. При этом, эмитент имеет право принять решение о прекращении таких операций, а также об изъятии специального платежного средства при наличии обстоятельств, которые могут свидетельствовать о незаконном использовании такого средства или его реквизитов, повышенного риска неспособности плательщика выполнить свои обязательства и т.п. 
Для надлежащего выполнения банками-эмитентами обязанностей субъекта первичного финмониторинга НБУ рекомендует банку-эмитенту предусмотреть в договоре с пользователем специального платежного средства право прекращения его финопераций с целью выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма. 
Кроме того, банк-эмитент должен определить во внутрибанковских правилах: 

• порядок представления банком-эмитентом информации о специальных платежных средствах (платежных картах), по которым на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, осуществляется прекращение финансовых операций в процессинговом учреждении для внесения их в стоп-список; 
• перечень возможных ситуаций, которые могут возникать в случае такого прекращения финопераций с использованием специальных платежных средств; 
• процедуры прекращения таких финопераций, порядок их выполнения и т.п.

Письмо НБУ от 12.06.13 г. № 48-104/1396/6993.

Новости по теме: 
Перевод денег – под наблюдением финмониторинга

Нацбанк ограничил сумму наличных расчетов!