При проведении проверок банков специалисты НБУ будут анализировать наличие фактов, которые могут свидетельствовать об осуществлении клиентами банков рисковых операций, а также давать оценку мерам, которые осуществлялись банком в сфере управления рисками легализации криминальных доходов/финансирования терроризма.
С целью установления фактов, которые могут свидетельствовать об осуществлении рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, специалистами НБУ будет оцениваться:
- объем проведенных рисковых операций с наличными;
- доля объема рисковых операций с наличными, проведенных клиентами банка за определенный период, от общего объема осуществленных за этот же период операций по списанию средств.
В частности, рисковыми операциями с наличными являются:
1) регулярное (более 3 раз в месяц) получение средств в наличной форме со счета клиента, если указанным операциям предшествует поступления средств в безналичной форме в виде, в частности, финансовой помощи, платы за ценные бумаги, займа, перевода (в том числе из-за границы), кредита от нерезидентов, как пополнение счета и т.д., при условии, что средства получаются наличными в размере, большем 50 % от суммы, поступившей в безналичной форме и/или в размере, что в течение 3 месяцев подряд превышает 300 млн. грн. При этом регулярное получение средств должно быть хотя бы в течение одного месяца в пределах периода, в течение которого осуществлялось снятие наличных.
2) регулярное поступление средств (в том числе из-за границы) от юридического лица и/или физического лица (в том числе нерезидента) в пользу физического лица, которые в дальнейшем выдаются наличными.
3) регулярное получение физическим лицом денежных средств в наличной форме в качестве кредита от банка, который погашается в тот же день или в течение ближайших дней, в том числе за счет средств, поступающих на счет клиента в безналичной форме (например, как финансовая помощь, за ценные бумаги, займ, переводы (в том числе из-за границы), кредиты от нерезидентов и т.д.), и/или другим лицом, которое является поручителем.
Также под пристальным наблюдением будут юрлица и физлица-предприниматели, которые получают средства наличными на закупку сельскохозяйственной продукции, на закупку товаров, работ и услуг на другие цели.
Рисковыми операциями могут быть определены и другие операции, совершенные клиентами банка, которые могут свидетельствовать о рисках легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, учитывая методы и схемы проведения таких операций, содержание деятельности клиентов банка, которые проводят указанные операции, и/или разработанные и размещенные на официальном веб-сайте Госфинмониторинга типологии легализации отмывания доходов, полученных преступным путем.

Письмо НБУ от 06.04.15 г. № 25-04001/22852.