НБУ утвердил порядок применения санкций за ЗУ "О финансовой реструктуризации"
Закон Украины "О финансовой реструктуризации" уполномочил Национальный банк применять санкции к банкам за нарушение требований этого Закона. Соответствующий порядок применения санкций утвержден постановлением Правления НБУ от 13 октября 2016 № 392.
Предложения по применению к банкам санкций могут быть представлены в НБУ должником, либо специальными органами, которые создаются во исполнение Закона Украины "О финансовой реструктуризации": наблюдательным советом, секретариатом или арбитражным комитетом (инициаторы).
К такому предложению прилагается описание совершенного банком нарушения и копии подтверждающих документов (при их наличии), заверенных инициатором. Представленные документы рассматривает соответствующее структурное подразделение НБУ, которое готовит и подает в Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем проект соответствующего решения. Именно этот Комитет центрального банка принимает соответствующее решение о применении санкций.
Для установления факта нарушения уполномоченный структурное подразделение НБУ обращается в банк, в отношении которого поступило предложение о применении санкции, для дачи объяснений и/или копий подтверждающих документов.
При этом, непредоставление банком в установленный срок объяснений и/или копий подтверждающих документов на запрос уполномоченного структурного подразделения не является основанием для непринятия Комитетом по вопросам надзора решения о применении к банку соответствующей санкции.
Национальный банк принимает такое решение в течение 30 календарных дней со дня получения от инициатора полного пакета документов.
Определение суммы штрафа и его уплата в Государственный бюджет Украины осуществляется в гривне. В свою очередь банк в течение пяти рабочих дней со дня уплаты штрафа должен письменно уведомить об этом уполномоченный структурное подразделение НБУ. Кроме того, банк должен предоставить заверенную банком копию документа, подтверждающего такую уплату.
Обжалование действий по наложению санкций осуществляется в судебном порядке.
Постановление № 392 вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, но не ранее дня вступления в силу Закона Украины "О финансовой реструктуризации".