Ваше предоплаченное издание Читайте on-line

Баланс группа компаній

Бухгалтерия – это любовь!

(056) 370-44-25
Заказать звонок

Использование индикаторов подозрительных финансовых операций: разъясняет НБУ

December 22, 2015

Учитывая актуальность и важность вопроса по урегулированию ситуации на валютном рынке Украины НБУ устанавливает, в частности, такие требования относительно деятельности банков:
1) Банкам необходимо обеспечить осуществление всестороннего анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников (далее - анализ документов), которые являются основанием для:
- покупки инвалюты с целью перечисления за пределы Украины;
- перечисления инвалюты за пределы Украины;
- перечисления средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в уполномоченных банках;
- перечисления средств в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств;
- предоставления согласия на обслуживание операций по договору (в том числе внесения изменений) для получения резидентами кредитов, займов, возвратной финансовой помощи в инвалюте от нерезидентов (далее - финансовые операции).
Анализ документов включает изучение сути и цели финансовой операции, информации о ее участниках и проводится с целью выявления индикаторов подозрительной финансовой операции, признаков осуществления банком рискованной деятельности и/или оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность.
2) Банк должен убедиться в силе (действительности) представленных клиентом документов и соответствии их оформления требованиям законодательства Украины.
3) Если подразделение банка, выполняющее функции финансового мониторинга, также выполняет функции валютного контроля, то заключение подписывается руководителем или работником, на которого возложена обязанность руководителя подразделения финансового мониторинга.
4) Заключение о наличии признаков осуществления банком рискованной деятельности и/или оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность, должно быть основанием для отказа банком в осуществлении (намерения осуществления) финансовых операций клиента.
5) Все принятые меры по осуществлению анализа документов банк должен подтверждать документально.

Письмо НБУ от 18.12.15 г. № 25-02002/101317.

Присоединяйтесь к нашей странице и получайте новости первыми!

Спасибо, я уже с вами!