Между ООО (заимодавец, ответчик) и ЧАО (заемщик, истец) был заключен договор о возвратной беспроцентной финансовой помощи (далее – договор), по условиям которого заимодавец предоставил заемщику финансовую помощь в размере 21 573 510 грн. При этом договором было предусмотрено, что ООО не имеет права на получение от ЧАО процентов за пользование финансовой помощью. Стороны зафиксировали в договоре срок возврата такой помощи. Истец обратился в суд за признанием договора недействительным.

Позиция сторон

Истец: юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги, являются субъектами первичного финансового мониторинга, которые, в свою очередь, обязаны стать на учет в специально уполномоченном органе. Поэтому на момент заключения спорного договора ответчик должен был стать на учет в Госфинмониторинге, а невыполнение этой нормы может свидетельствовать о несоблюдении сторонами положений  ГК (общие требования, соблюдение которых необходимо для действительности сделки).

Ответчик: не разделял позицию истца.

Решение принято в пользу ответчика. Суд первой инстанции полностью удовлетворил исковые требования ЧАО и признал договор недействительным. Свое решение суд мотивировал тем, что на момент заключения спорного договора ответчик должен был стать на учет в Госфинмониторинге. Кроме того, по мнению окружного суда, ООО, дав денежные средства взаймы, должно было получить лицензию на предоставление финансовых услуг. Ответчик подал жалобу на это решение в апелляционный суд, который отменил решение окружного суда. ЧАО обратилось с кассационной жалобой в ВХСУ. Кассационная жалоба истца не была удовлетворена, ВХСУ оставил в силе решение апелляционного суда.

Давать деньги взаймы под проценты имеют право только финансовые учреждения. Остальные юрлица могут предоставлять беспроцентные займы. Договор беспроцентного займа не имеет своей целью получение прибыли, поэтому такая операция не может считаться финансовой услугой.

Более подробный обзор судебной практики см.в журнале «БАЛАНС: Справочно-аналитическая информация» от 01.12.14 г. № 99.