Спрощено процедуру обміну інформацією між банками та Держфінмоніторингом
Національний банк України спростив процедуру обміну інформацією між банками та Центральним органом виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, та банками (Держфінмоніторингом).
Відповідні зміни зазначені у постанові Правління НБУ від 18 серпня 2016 року № 373 “Про затвердження нормативно-правового акта Національного банку України з питань формування файлів інформаційного обміну”.
Зокрема, постановою затверджено нову інструкцію щодо формування файлів інформаційного обміну між Держфінмоніторингом і банками, яка передбачає:
· спрощення процедури формування 15 значного коду виду фінансової операції, а саме надання можливості банкам здійснювати кодування виду фінансової операції в автоматичному режимі під час формування файлу-повідомлення;
· встановлення вимог щодо єдиного формату виписок за рахунком клієнта та за рахунком клієнта з використанням платіжної картки.
Зміни сприятимуть вивільненню людських ресурсів банків, які зараз використовуються для механічної, ручної роботи по кодуванню операцій. Це дозволить банкам направити більше зусиль на підвищення ефективності у застосуванні ризик-орієнтованих підходів при проведенні заходів з внутрішнього фінансового моніторингу.
Постанова набирає чинності через 30 днів з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.