З метою приведення нормативно-правової бази НБУ у відповідність до вимог Закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон) НБУ прийняло постанову “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”.
Зокрема, встановлено, що банк з метою здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів/представника клієнта встановлює відомості в такому порядку:
1) у разі здійснення фізособою - ініціатором (платником) переказу, що здійснюється без відкриття рахунку на суму, що дорівнює чи перевищує 15000 гривень, або суму, еквівалентну за офіційним курсом гривні до інвалют і банківських металів зазначеній сумі, у тому числі в інвалюті, банківських металах, інших активах, але є меншою за суму, передбачену частиною першою ст. 15 Закону, - уповноважений працівник банку робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта громадянина України/паспорта фізособи - нерезидента;
2) у разі здійснення фізособою разової фінансової операції на значну суму (150000 грн. і більше), отримання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком, надання коштів на умовах субординованого боргу - уповноважений працівник банку робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта громадянина України/паспорта фізособи - нерезидента, які містять прізвище, ім`я та (за наявності) по батькові, дату народження, фотокартку(и), що відповідає(ють) його вікові та дату(и) її (їх) вклеювання, номер паспорта громадянина України, дату видачі та найменування органу, що видав документ, інформацію про громадянство (якщо особа є нерезидентом), копію документа, що містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України.
Копії документів засвідчуються підписами уповноваженого працівника банку та фізособи - клієнта банку як такі, що відповідають оригіналу;
3) у разі здійснення юрособою разової фінансової операції на значну суму (150000 грн. і більше), отримання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком, надання коштів на умовах субординованого боргу - на підставі оригіналів установчих документів цієї юрособи або нотаріально засвідчених їх копій, а також інформації та/або документів, що містять відомості про структуру власності клієнта, на підставі якої (яких) банк має встановити всіх наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або те, що їх немає. Якщо клієнт - юрособа пред`являє оригінали установчих документів, то копії цих оригіналів засвідчуються підписом уповноваженої особи та відбитком печатки (за наявності) клієнта - юрособи, а також підписом уповноваженого працівника банку як такі, що відповідають оригіналу.
У разі виникнення підозр щодо клієнтів, які здійснюють переказ без відкриття рахунку на суму, що дорівнює чи перевищує 15000 гривень або суму, еквівалентну за офіційним курсом гривні до інвалют і банківських металів зазначеній сумі, у тому числі в інвалюті, банківських металах, інших активах, одиницях вартості, або якщо такі фінансові операції підлягають фінансовому моніторингу, банк зобов`язаний здійснити вивчення таких клієнтів, у тому числі встановити факт належності клієнта або особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів до публічних осіб, до осіб близьких або пов`язаних з публічними особами.
Банк зобов`язаний провести поглиблену перевірку клієнта в разі виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої інформації, на підставі якої здійснювалась ідентифікація, верифікація та/або вивчення клієнта.
З набранням чинності цієї постанови втратила чинність постанова НБУ “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”.

Постанова НБУ від 26.06.15 р. № 417 набула чинності з 03.07.15 р.