Нацбанк разъяснил, что обязательному финансовому мониторингу по признаку, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 15 Закона от 28.11.02 г. № 249-IV (далее – Закон), а именно: «зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу», подлежит каждая финансовая операция по зачислению в течение одного дня на счет наличных средств в сумме 150 000 грн. и больше, если в тот же или следующий операционный день после зачисления наличных средств осуществлялось хоть одно перечисление другому лицу средств, сумма которого равна или превышает сумму вышеуказанных зачислений наличных средств. 
Например, в течение одного рабочего дня на счет клиента было осуществлено последовательно зачисление наличных средств на такие суммы – 150 000 грн., 200 000 грн., 186 000 грн. 
В тот же операционный день после последнего зачисления наличных средств была осуществлена одна сделка по перечислению средств другому лицу на общую сумму 600 000 грн. 
В таком случае все финансовые операции по зачислению наличных средств на счет клиента подлежат обязательному финансовому мониторингу. 
Не подлежат финмониторингу по этому признаку финансовые операции по внесению на счет наличных средств в сумме 150 000 грн. и больше, если в тот же или следующий операционный день по соответствующему счету проводились только финоперации по перечислению клиентом средств на свой счет; финансовые операции по снятию клиентом средств наличными; финоперации по перечислению другим лицам средств в размере, меньшем, чем 150 000 грн. При этом обращаем внимание на предусмотренные п. 3 ч. 1 ст. 16 Закона требования, согласно которым внутренний мониторинг финансовых операций осуществляется в случае выявления фактов неоднократного их проведения, если характер таких операций дает основания считать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных Законом.

Письмо НБУ от 31.05.13 г. № 48-104/1280/6433.