Новые предписания Нацбанка заставят банки внимательнее относиться к ситуациям, которые могут свидетельствовать об отмывании «грязных денег», и даже блокировать выдачу наличных.
Об этом сообщают на странице в Facebook участники сообщества «Как прирурчити закон».
Согласно документу, который называется «финансовые операции по получению наличных» №25-0004 / 31760 от 13 апреля этого года, банк может блокировать выдачу наличных в таких случаях:
1. Если вы систематически (более 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличные на сумму свыше 150 тысяч гривен. Если вы докажете законную цель получения этих средств (например, определенная компания оказывает вам материальную помощь для проведения лечения), то этой операции позволят состояться.
2. Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета предприятий (опять же это не касается абсолютно законных покупок, оплаты обучения и т.д., о чем свидетельствует законные доказательства в виде официального счета).
3. Поступления на счет физлица платежей с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом и т.д.
4. Если компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, в ней одно лицо является одновременно учредителем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники.
5. Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты.
6. Отправка денег с назначением платежа «под отчет», т. е. средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег.
7. Если у компании, которая отправляет или принимает средства, уставный капитал субъектов хозяйствования незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных.
В таких и других подозрительных операциях банк будет замораживать движение денег, чтобы не дать клиенту, который получил большую сумму денег ни перевести ее на другой счет, ни снять в банкомате или через кассу. Далее представитель банка должен связаться с владельцем карты и запросить подробную информацию с доказательствами о цели этой операции. И только если человек предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы, банк имеет право разблокировать выдачу денег.
Банки не имеют права останавливать такие операции, иначе это грозит штрафами и даже отзывом генеральной лицензии.

Источник: http://uteka.ua/publication/Novye-pravila-7-sluchaev-kogda-banki-mogut-zablokirovat-vydachu-nalichny.