Банк, как субъект первичного финансового мониторинга обязан проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии с целью выявления операций, подлежащих финансовому мониторингу.
Если по результатам такого анализа документов (информации) о финансовых операциях и их участников банк пришел к выводу о наличии признаков осуществления банком рисковой деятельности и/или имеет основания полагать, что определенные операции направлены на легализацию (отмывание) преступных доходов, НБУ рекомендует отказывать в проведении финансовой операции.
В частности, банки имеют право отказать клиенту от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае:
- если финансовая операция содержит признаки подлежащей финансовому мониторингу;
- установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска;
- непредоставления клиентом необходимых для изучения клиента документов или сведений.

Источник: http://uteka.ua/publication/Kogda-bank-imeet-pravo-otkazat-klientu-v-provedenii-finansovoj-operacii.