Баланс группа компаній

Бухгалтерія - це любов!

(056) 370-44-25
Замовити дзвінок

Особливий режим контролю за діяльністю банків: НБУ може призначати куратора

28 січня 2015 р.

Затверджено зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства.
Зокрема, встановлено, що НБУ має право запровадити особливий режим контролю за діяльністю банку та призначити куратора банку у випадках, передбачених нормативно-правовими актами НБУ, та/або в разі наявності хоча б однієї з таких ознак:
- невиконання керівником/керівниками банку вимог НБУ щодо усунення виявлених порушень;
- відсторонення керівника банку від посади;
- виявлення за результатами безвиїзного нагляду або інспекційної перевірки фактів здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та кредиторів, порушень банківського законодавства, а також одержання доходів із порушенням законодавства України, навіть якщо ці порушення не призвели до погіршення фінансового стану банку;
- виникнення реальної загрози невиконання банком своїх зобов`язань перед клієнтами і кредиторами;
- потреба в посиленому контролі за діяльністю банку з метою уникнення можливості невиконання банком своїх зобов`язань перед клієнтами та кредиторами;
- потреба в контролі за діяльністю банку протягом 6 місяців із дня втрати ним статусу перехідного;
- наявність конфлікту інтересів у банку;
- надання банку НБУ кредиту для підтримки ліквідності;
- наявність у банку кредиту для підтримки ліквідності, отриманого від НБУ.
НБУ для здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку одночасно з призначенням куратора банку може залучати фахівців з бухгалтерського обліку, юридичних питань, з питань платіжних систем, інформаційних технологій та з інших питань.
Куратор банку призначається з числа службовців НБУ, які мають вищу економічну або юридичну освіту.
Куратор банку здійснює посилений контроль за діяльністю банку, перебуваючи безпосередньо в банку та/або шляхом проведення аналізу фінансової, статистичної звітності та іншої інформації щодо діяльності банку.
Національний банк має право встановити такі особливі вимоги до розрахунків банку, у якому призначено куратора:
- заборонити використання для розрахунків прямих кореспондентських рахунків;
- перевести банк на модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП, яка дає банку змогу здійснювати початкові платежі від імені відокремлених підрозділів або через внутрішньобанківську міжфілійну платіжну систему;
- установити порядок здійснення банком та його відокремленими підрозділами початкових платежів з урахуванням наявності коштів на кореспондентському рахунку банку та змісту платежів.

Постанова НБУ від 26.01.15 р. № 51 набула чинності з 27.01.15 р.

Приєднуйтесь до нашої сторінки та отримуйте новини першими!

Дякую, я вже з вами!