Нацбанк роз’яснив, що обов`язковому фінансовому моніторингу за ознакою, передбаченою п. 4 ч. 1 ст. 15 Закону від 28.11.02 р. № 249-IV (далі – Закон), а саме: «зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі», підлягатиме кожна фінансова операція із зарахування протягом одного дня на рахунок готівкових коштів в сумі 150 000 грн. і більше, якщо того самого або наступного операційного дня після зарахування готівкових коштів здійснювалось хоч одне перерахування іншій особі коштів, сума якого дорівнює чи перевищує загальну суму вищезазначених зарахувань готівкових коштів. 
Наприклад, протягом одного робочого дня на рахунок клієнта було здійснено послідовно зарахування готівкових коштів на такі суми – 150 000 грн., 200 000 грн., 186 000 грн. 
В той же операційний день після останнього зарахування готівкових коштів було здійснено одну фінансову операцію щодо перерахування коштів іншій особі на загальну суму 600 000 грн. 
У такому випадку всі фінансові операції із зарахування готівкових коштів на рахунок клієнта підлягатимуть обов`язковому фінансовому моніторингу. 
Не підлягають фінмоніторингу за цією ознакою фінансові операції із внесення на рахунок готівкових коштів на суму 150 000 грн. і більше, якщо того самого або наступного операційного дня за відповідним рахунком проводились лише фінансові операції з перерахування клієнтом коштів на власний рахунок; фінансові операції зі зняття клієнтом коштів готівкою; фінансові операції із перерахування іншим особам коштів у розмірі, що є меншим, ніж 150 000 грн. При цьому звертаємо увагу на передбачені п. 3 ч. 1 ст. 16 Закону вимоги, згідно з якими внутрішній моніторинг фінансових операцій здійснюється у випадку виявлення фактів неодноразового їх проведення, якщо характер таких операцій дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов`язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених Законом.

Лист НБУ від 31.05.13 р. № 48-104/1280/6433.