Как известно, надзор и контроль за деятельностью банков осуществляет НБУ. Поэтому при возникновении в банке тех или иных проблем НБУ может признать банк либо проблемным, либо неплатежеспособным.
Решение об отнесении банка к категории проблемных является банковской тайной. Банк продолжает вести свою обычную деятельность, однако с определенными ограничениями, введенными для него НБУ. Для выхода из категории проблемных банку отводится срок до 180 дней. В течение этого латентного (скрытого от глаз вкладчиков) периода НБУ вправе либо признать деятельность банка соответствующей законодательству (если все наладится), либо отнести банк к категории неплатежеспособных.
Если будет принято решение о признании банка неплатежеспособным, НБУ обязан  не позднее следующего дня уведомить об этом Фонд гарантирования вкладов физических лиц (далее – Фонд).
На следующий рабочий день он начинает процедуру выведения неплатежеспособного банка с рынка и осуществления временной администрации в банке.
Также не позднее следующего рабочего дня после введения временной администрации Фонд размещает информацию об этом на своей официальной странице в Интернете и не позднее чем через 10 дней публикует эту информацию в газетах «Урядовий кур`єр» и «Голос Украины».
И тогда уже клиенты банка – субъекты хозяйствования должны следить за развитием событий, чтобы успеть принять меры по спасению своих денежных средств сразу после окончания действия временной администрации (от 3 до 6 месяцев).
Если ваш банк оказался неблагонадежным у кредиторов банка есть 30 дней с момента официального опубликования информации о ликвидации банка для того, чтобы подать уполномоченному лицу Фонда свои требования к банку в письменном виде.
Требования, не удовлетворенные из-за недостаточности имущества банка, а также те, которые не были заявлены в течение отведенных законодательством 30 дней (за исключением вкладов физлиц в пределах гарантированной Фондом суммы возмещения по вкладам) считаются погашенными.

Более подробную консультацию см. в журнале «БАЛАНС» от 21.04.14 г. № 31-32.