Усовершенствован порядок выдачи небанковским финучреждениям лицензии на перевод средств
Постановлением Правления НБУ от 17.08.17 г. № 80 усовершенствован порядок выдачи небанковским финансовым учреждениям (далее – НФУ) лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов.
Новый документ предусматривает анализ структуры собственности лицензиата и его деловой репутации. Кроме того, регулятор будет уделять значительное внимание изучению бизнес-плана компаний, которые планируют деятельность по переводу средств, и исследованию их финансового состояния.
Новое положение предусматривает:
• определение перечня условий, при которых Нацбанк выдает лицензии на перевод средств, и расширение перечня документов для получения таких лицензий НФУ;
• исключение из перечня документов, которые подаются для получения лицензии, внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и внедрения вместо того обязанности небанковских финансовых учреждений разработать и утвердить внутренние документы по этим вопросам в течение одного месяца с даты получения лицензии;
• внедрение требований к НФУ относительно раскрытия сведений об их структуре собственности и определение порядка представления таких сведений;
• установление требований к финансовому состоянию небанковских финучреждений, их деловой репутации, а также деловой репутации их руководителей и владельцев существенного участия в них;
• установление обязанности небанковских финучреждений, которые получили лицензии на перевод средств и предоставляют услуги по приему наличности для дальнейшего ее перевода, определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличности в кассе пунктов приема наличности и периодичность проведения инкассации наличных средств;
• расширение перечня оснований для отказа в выдаче лицензий на перевод средств и их отзыв Нацбанком.
Согласно постановлению устанавливается переходной период для небанковских финучреждений, которые уже имеют лицензию на перевод средств, для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями. Так, лицензиатам необходимо:
• в течение двух месяцев с даты вступления в силу постановления подать в Нацбанк анкету (приложение 3 к Положению) и сведения о своей структуре собственности согласно требованиям разд. VI Положения. НФУ, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и генеральную лицензию на осуществление валютных операций, сведения о своей структуре собственности согласно этому пункту не подают;
• в течение шести месяцев со дня вступления в силу этого постановления обеспечить приведение своей деятельности, структуры собственности, финансового состояния и деловой репутации в соответствие с требованиями Положения и подать в Нацбанк письменное уверение об их соответствии требованиям Положения.
Указанные изменения вступают в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
Постановлением также признано утратившим силу предыдущее положение, которое было утверждено постановлением Правления НБУ от 26.02.13 г. № 57.