С целью повышения эффективности и обеспечения стабильной деятельности банков Украины утверждены изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства.

В частности, определено, что НБУ применяет меры воздействия за нарушение банковского законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, в течение 6 месяцев со дня выявления нарушения, но не позднее чем через:

- 3 года со дня совершения нарушения требований законодательства по вопросам финансового мониторинга;

- 1 год со дня совершения других нарушений.

НБУ имеет право применить меры воздействия в связи с применением иностранных санкций в течение срока их действия начиная со дня официального опубликования (обнародования) информации о применении иностранных санкций.

Кроме этого, предусмотрено, что НБУ имеет право отнести банк к категории проблемных также в случае:

- нарушения порядка приостановления финансовой (ых) операции (й), в том числе прекращение банком осуществления финансовой операции, если ее участником или выгодоприобретателем по ней является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (если виды и условия применения санкций предусматривают приостановление или запрет финансовых операций);

- невыполнения банком требований по защите информации в программном обеспечении системы автоматизации банка (далее - САБ), информационной системе Центра сертификации ключей банка (далее - ЦСК банка), организации доступа к ним, что привело к несанкционированному доступу к информации банка, ее уничтожение и/или искривление;

- невыполнения банком требований по созданию, внедрению и сопровождению системы управления информационной безопасностью, что привело к снижению уровня информационной безопасности и увеличению рисков информационной безопасности, как составной части операционных рисков банка;

- установления факта несоблюдения требований по системе резервирования и восстановления функционирования САБ и информационной системы ЦСК банка, который привел к невозможности полного восстановления функционирования САБ и информационной системы ЦСК банка, а также отсутствия резервных копий информации программных комплексов, необходимых для оперативного восстановления функционирования в минимально необходимом объеме и в полном объеме;

- установления факта отсутствия архива особо важных данных или нарушения его целостности.

Постановление НБУ от 28.04.15 г. № 282 вступило в силу с 28.04.15 г.