Удосконалено порядок видачі небанківським фінустановам ліцензії на переказ коштів
Постановою Правління НБУ від 17.08.17 р. № 80 удосконалено порядок видачі небанківським фінансовим установам (далі – НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
Новий документ передбачає аналіз структури власності ліцензіата та його ділової репутації. Крім того, регулятор приділятиме значну увагу вивченню бізнес-плану компаній, що планують діяльність із переказу коштів, та дослідженню їх фінансового стану.
Нове положення передбачає:
• визначення переліку умов, за яких Нацбанк видає ліцензії на переказ коштів, та розширення переліку документів для отримання таких ліцензій НФУ;
• виключення з переліку документів, що подаються для отримання ліцензії, внутрішніх документів із питань фінансового моніторингу та запровадження натомість обов’язку небанківських фінансових установ розробити та затвердити внутрішні документи із цих питань протягом одного місяця з дати отримання ліцензії;
• запровадження вимог до НФУ щодо розкриття відомостей про їх структуру власності та визначення порядку подання таких відомостей;
• установлення вимог до фінансового стану небанківських фінустанов, їх ділової репутації, а також ділової репутації їх керівників та власників істотної участі в них;
• установлення обов’язку небанківських фінустанов, які отримали ліцензії на переказ коштів та надають послуги з приймання готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів приймання готівки та періодичність проведення інкасації готівкових коштів;
• розширення переліку підстав для відмови у видачі ліцензій на переказ коштів та їх відкликання Нацбанком.
Згідно з постановою встановлюється перехідний період для небанківських фінустанов, що вже мають ліцензію на переказ коштів, для приведення своєї діяльності у відповідність із новими вимогами. Так, ліцензіатам необхідно:
• протягом двох місяців із дати набуття чинності постанови подати до Нацбанку анкету (додаток 3 до Положення) та відомості про свою структуру власності відповідно до вимог розд. VI Положення. НФУ, які мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій, відомості про свою структуру власності згідно із цим пунктом не подають;
• протягом шести місяців із дня набуття чинності цієї постанови забезпечити приведення своєї діяльності, структури власності, фінансового стану та ділової репутації у відповідність із вимогами Положення та подати до Нацбанку письмове запевнення про їх відповідність вимогам Положення.
Зазначені зміни набувають чинності із дня, що настає за днем її офіційного опублікування.
Постановою також визнано таким, що втратило чинність, попереднє положення, що було затверджене постановою Правління НБУ від 26.02.13 р. № 57.