Баланс группа компаній

Бухгалтерія - це любов!

(056) 370-44-25
Замовити дзвінок

Заходи впливу за порушення банківського законодавства

30 квітня 2015 р.

З метою підвищення ефективності та забезпечення стабільної діяльності банків України затверджено зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства.

Зокрема, визначено, що НБУ застосовує заходи впливу за порушення банківського законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, протягом 6 місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через:

- 3 роки з дня вчинення порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу;

- 1 рік із дня вчинення інших порушень.

НБУ має право застосувати заходи впливу у зв`язку із застосуванням іноземних санкцій протягом строку їх дії починаючи з дня офіційного опублікування (оприлюднення) інформації про застосування іноземних санкцій.

Крім цього, передбачено, що НБУ має право віднести банк до категорії проблемних також у разі:

- порушення порядку зупинення фінансової(их) операції(й), у тому числі незупинення банком здійснення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій);

- невиконання банком вимог щодо захисту інформації у програмному забезпеченні системи автоматизації банку (далі - САБ), інформаційній системі Центру сертифікації ключів банку (далі - ЦСК банку), організації доступу до них, що призвело до несанкціонованого доступу до інформації банку, її знищення та/або викривлення;

- невиконання банком вимог щодо створення, впровадження та супроводження системи управління інформаційною безпекою, що призвело до зниження рівня інформаційної безпеки та збільшенню ризиків інформаційної безпеки, як складової частини операційних ризиків банку;

- установлення факту недотримання вимог щодо системи резервування та відновлення функціонування САБ та інформаційної системи ЦСК банку, який призвів до неможливості повного відновлення функціонування САБ та інформаційної системи ЦСК банку, а також відсутності резервних копій інформації програмних комплексів, необхідних для оперативного відновлення функціонування в мінімально потрібному обсязі та в повному обсязі;

- установлення факту відсутності архіву особливо важливих даних або порушення його цілісності.

Постанова НБУ від 28.04.15 р. № 282 набула чинності з 28.04.15 р.

Приєднуйтесь до нашої сторінки та отримуйте новини першими!

Дякую, я вже з вами!